Eksperto lygis

🏠 Multi-Layer DeFi Strategija

Pilna strategija nuo A iki Z — paaiškinta taip paprastai, kad suprastų bet kas.

⚠️ Įspėjimas: Tai nėra finansinis patarimas. Ši strategija pateikiama tik edukaciniams tikslams. Kriptovaliutos yra labai rizikingos. Niekada neinvestuokite daugiau nei galite sau leisti prarasti.

Įsivaizduok, kad SOL — tai namas

Tu turi namą — tai tavo SOL kriptovaliuta, verta apie $11,200.

Tas namas kasdien šiek tiek keičia vertę — kartais pakyla, kartais nukrenta. Kaip tikras nekilnojamasis turtas.

🏦 Paėmėme paskolą

Nunešėme namą į banką(platforma "Drift") ir pasakėme:

"Štai mūsų namas. Duok paskolą."

Bankas davė ~$4,760 paskolą. Tai tik 42% namo vertės — bankui saugu, ir mums saugu. Dar turime truputį Bitcoin ($3,400) kaip papildomą užstatą — tai kaip antras namas kitame mieste. Jei vienoje vietoje bus audra, kitas stovi saugiai.

🏧 Du trečdalius paskolos investuojame

~$3,200 (2/3) įdėjome į pinigų aparatą(platforma "Orca").

Jis veikia taip: kiekvieną kartą kai kas nors internete keičia vieną valiutą į kitą — mažytė dalis mokesčio ateina mums. Kaip turėtum bankomatą savo kieme — žmonės naudojasi, tu renki centus.

Šis aparatas uždirba apie $6 per dieną.

🛡️ Trečdalis paskolos — draudimui

~$1,300 (1/3) išleidome draudimui nuo namo vertės kritimo(platforma "Deribit").

Tai veikia kaip KASKO automobiliui: jei namo kaina stipriai kris — draudimas kompensuos nuostolius. Jei nekris — draudimas tiesiog baigiasi, pinigai dingsta, bet miegojom ramiai.

Bet! Mes ne tik perkame draudimą — mes dar ir patys pardavinėjame draudimą kitiems žmonėms! Iš to atgauname dalį pinigų. Tad tikra draudimo kaina mums — apie $3.50 per dieną, ne $14.

Kiek uždirbame kasdien?

Ateina: mokesčiai iš LP+$5.95

Išeina: draudimo kaina-$3.50

Išeina: paskolos palūkanos-$0.59

Lieka pelno:+$1.86/diena

~$56/mėnesį · ~$680/metus · Nepriklausomai nuo kainos krypties

Kodėl mokame tiek už draudimą?

Galėtume sumažinti draudimą perpus — tada dieninis pelnas padidėtų nuo $1.86 iki $4.86. Per metus būtų $1,774 vietoj $680.

Bet mes to nedarome. Ir štai kodėl:

Mes turime paskolą. Jei namo vertė stipriai kris — bankas gali atimti namą (tai vadinama likvidacija). Ne tik prarastume pelną — prarastume viską.

✅Su pilnu draudimu: SOL -50% = namas išlieka, nuostolis ≈ $0

⚠️Su puse draudimo: SOL -50% = bankas beveik atima namą

💀Be draudimo: SOL -50% = bankas atima namą. Viskas dingsta.

Pamoka: $90/mėnesį × 12 = $1,080 per metus — tai yra draudimo kaina. $11,200 — tai yra kas apsaugoma. Tai kaip mokėti $1,080/metus už $11,200 namo draudimą. Brangokai, bet kai turi mortgage — bankas reikalauja draudimo. Matematika ta pati.

O jei kaina kils arba kris?

📈 Kaina kyla

Mūsų namas brangsta — puiku!
Perkeliame LP aparatą aukštyn
Atnaujiname draudimą naujai kainai
Fiksuojame pelną iš seno ciklo

📉 Kaina krenta

LP automatiškai perka SOL pigiau
Tai kaip pardavėjas sakantis "Akcija! Perku!"
Put spread apsauga veikia
Namas lieka mūsų

Kaip žinoti, ar strategija veikia?

Yra rodiklis — Sharpe Ratio. Jis parodo, kiek pelno gauni už kiekvieną rizikos vienetą:

< 1.0Prasta (daugelis investuotojų)

1.0 – 2.0Gerai (geri hedge fondai)

2.0 – 3.0Puiku (geriausi fondai pasaulyje)

> 3.0Išskirtinai (labai reta)

Mūsų strategija šiuo metu: 1.72— tai yra "gero hedge fondo" lygio rezultatas. Tai kaip važiuoti 90 km/h magistrale, ne žvyrkeliu — greitis tas pats, bet magistrale daug saugiau.

Vienu sakiniu?

Turime namą, paėmėme paskolą, du trečdalius paskolos sukišome į pinigų aparatą kuris uždirba $6 per dieną, trečdalį nusipirkome brangų bet stiprų draudimą kuris kainuoja $3.50 per dieną — ir kiekvieną dieną mums lieka beveik $2 grynojo pelno, o jei kaina kils — dar ir namas pabrangs. 🏠